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又见多家中央银行领罚单!“单一客户集中度超

  严监管态势下,近期多家银行因单一客户集中度超标踩监管红线。

  “垒大户”存款违规,内蒙、吉林省内多家中央银行接罚单

  5月7日,河北保定银保监分局披露的罚单显示,保定市清苑农信社因外部控制生效,违规受权,单一客户存款集中度超越10%等成绩被罚款50万元,该农信社1名责任人被给予正告并取消任职资历两年的奖励。  

  5月6日,内蒙古鄂尔多斯乌海银保监分局连着公示两张罚单,乌海千里山河套村镇银行因存在单一客户存款集中度超比例等景象被处以30万元罚款,该行1名责任人被给予正告并罚款5万元的奖励。

  银行信贷合规依然是监管重点。严监管态势下,近期多家银行因单一客户集中度超标违规挨罚。

  往年1月份公示罚单信息中,内蒙古霍林郭勒蒙银村镇银行、河北石家庄新华恒升村镇银行、邮储银行乌海分行、山西大同农商行、辽宁省葫芦岛银行5家银行均因单一客户存款集中度超比例、授信集中度超标等被罚。往年4月份,内蒙古兴和县乡村信誉协作联社也因相反缘由被罚款35万元,该农信社1名责任人遭到正告并罚款的奖励。

  可以看到,内蒙古地域中央银行的单一客户集中度超规似乎较为频发。

  券商中国记者发现,内蒙古银监局辖内,2018年5月连发三张罚单,均因单一客户存款集中度超比例。详细来看,兴安银监分局对兴安盟科尔沁包商村镇银行无限公司作出罚款30万元;三名相关责任人算计被罚15万元并被给予

正告;包头银监分局对内蒙古银行包头分行任务人员作出正告处分。

  吉林地域也是此类案由罚单高发区。去年3月公示信息,因存在单一客户存款集中度超比例,吉林银监部门对长春乡村商业银行春城大街支行处分30万;吉林农安农商行也因单一集团客户授信集中度超比例被罚30万元。

  “,业内也称之为‘垒大户’,这些地域的民营经济都不算兴旺,城商行、农商行、农信联社受存款客户和地域运营限制,很容易呈现存款集中渡过高的成绩。”华东一位城商行人士通知记者,信贷合规成绩是被监管部门“盯得紧”的中央,也是违规高发地带。

  而且,“普通状况下,单一客户存款集中度超标之外,往往会带有违规授信、授信审查不谨慎、向关系人发担保存款、存款挪用、违规操持借名垒户存款等成绩。”上述人士称。

  记者查阅发现,四川、广西等地城商行、农商行、农信社就有不少因信贷违规踩红线的罚单。比方四川攀枝花市商业银行去年因存在关联买卖管理不到位,关联度和集中度目标严重超标,提供虚伪报表,绕道同业业务违规授信以及违规发放房地产开发存款等守法违规行为,收到数十张罚单、被罚385万元。

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